Use Case Banking

Für Banken ist es eine echte Herausforderung, den gesamten Kreditprozess vollständig zu digitalisieren – von der Kontoeröffnung über die Identifikation bis hin zur Vertragsunterzeichnung. Sowohl für Privatpersonen, als auch für KMUs. Entscheidend dabei: Das Ganze muss schnell, sicher und im Einklang mit GwG-, KYC- und Compliance-Vorgaben ablaufen. 

Wie kann die Digital Trust Platform unterstützen?  

Eine zentrale API für alle nötigen Module, modular und flexibel. Der Vorteil für Banken? Ein Onboarding-Prozess, der automatisiert abläuft, regulatorisch wasserdicht ist – und gleichzeitig maximale Conversion bringt. 

So funktioniert’s – Schritt für Schritt:

AutoIdent im GwG-Flow 

Automatische Identifikation von Privatpersonen und Zeichnungsberechtigten in wenigen Minuten –  GwG-konform, ohne manuelle Zwischenschritte für die Bank. Ideal für Kredit- oder Kontoanträge, bei denen es auf Geschwindigkeit ankommt. 

AI Credit Score Consumer & Business 

Sekundenschnelle Bonitätsbewertung –  mit hochpräzisen Scores für Privatpersonen und KMUs. Voll integriert in den Antragsprozess und jederzeit nachvollziehbar.  

Adresscheck & Historie 

Aktuelle Adresse nicht plausibel? Die Plattform prüft und liefert bei Bedarf historische Wohnsitze –  wichtig für Risikoprüfung und Nachvollziehbarkeit im Dossier. 

Fraud-Check & Blacklists 

Automatisierte Prüfung gegen Fraud-Indikatoren – schützt vor Mehrfachanfragen, Identitätsmissbrauch und Scheinkrediten. 

Compliance-Check (PEP, Sanktionslisten) 

Pflichten im Griff: Abgleich mit PEP- und Sanktionslisten läuft im Hintergrund mit –  
dokumentiert, auditierbar und revisionssicher. 

Für KMUs: Formular K & Weitere Dokumentationspflichten 

Auf Wunsch können regulatorisch relevante Formulare wie das Formular K direkt in den digitalen Onboarding-Prozess integriert werden. So lassen sich auch Kontrollinhaber gemäss Geldwäschereiverordnung-FINMA effizient und medienbruchfrei erfassen –  Dokumentation inklusive. 

QES inkl. Recurring Signing 

Verträge digital abschliessen – mit einer qualifizierten Signatur, die 24 Monate lang wiederverwendet werden kann.  
Kein erneutes Identifizieren bei Folgeverträgen. 
 

Fazit

Einmal integrieren – alles nutzen 

Mit der Digital Trust Platform orchestrieren Banken ihren Kreditprozess effizient und regelkonform – ganz ohne Insellösungen.  
Alle Module greifen nahtlos ineinander und sind jederzeit skalierbar.  
Für ein Onboarding-Erlebnis, das Kunden begeistert – und interne Prozesse spürbar schneller, sicherer und günstiger macht.